أفضل 10 برامج لمكافحة غسل الأموال تحمي البنوك من غسل الأموال

التطور السريع للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى يتطلب الحفاظ على المعاملات آمنة ومحمية. ولهذا الغرض، يجب على المؤسسات المالية اتباع بعض القواعد والأنظمة بمساعدة التكنولوجيا. يُطلق على هذه التكنولوجيا اسم RegTech أي "التكنولوجيا التنظيمية"، وهي تضمن أن البنوك تلتزم بالقوانين بشكل صحيح وتشارك في منع الجرائم المالية. تساعد أدوات RegTech في مراقبة الأنشطة المالية والتأكد من أن كل شيء قانوني. أحد الأقسام المهمة في RegTech هو برامج مكافحة غسل الأموال (AML).

تساعد هذه البرامج في اكتشاف أي أنشطة مشبوهة ومنع التعقيدات المستقبلية الناتجة عنها. كما أنها تضمن أن تظل الخدمات المصرفية آمنة للجميع. إذا كنت ترغب في معرفة أفضل برامج مكافحة غسل الأموال وكيفية عملها، فهذه المقالة مناسبة لك. أدناه نذكر أفضل 10 برامج لمكافحة غسل الأموال التي تساعد في الحفاظ على كل شيء آمنًا ومضمونًا.

ما هو برنامج مكافحة غسل الأموال (AML)؟

في مجال RegTech، يُعتبر برنامج مكافحة غسل الأموال أداة أساسية. في هذا العصر الرقمي، يساعد البنوك والمؤسسات المالية الأخرى على تحديد الجرائم المالية ووقفها. من خلال هذه البرامج يمكن للشركات التحقق بسهولة من الأشخاص والشركات ضد قوائم الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs)، الأقارب والمعارف (RCA)، قوائم العقوبات، والأخبار السلبية.

في كل خطوة، يكون هذا البرنامج مهمًا، بدءًا من يوم انضمام العميل وحتى إجرائه للمعاملات. فهو يراقب الأنشطة بشكل منتظم ويضمن أن تكون العمليات آمنة. وهذا يساعد المؤسسات المالية على الالتزام بالقوانين لتجنب المشاكل وتعزيز ثقة العملاء. يمكننا القول إن برامج مكافحة غسل الأموال هي الوسيلة الكاملة لجعل البنوك أكثر أمانًا وشفافية.

كيف يعمل برنامج مكافحة غسل الأموال؟

هناك 3 مجالات رئيسية يجب أن يغطيها أي برنامج فعال:

1. فحص الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs)
   يتم التعرف على الأشخاص في المناصب العامة البارزة والتأكد من أن أموالهم قانونية وليست مرتبطة بأنشطة غير مشروعة.

2. فحص العقوبات
   تتم مقارنة العملاء بقوائم العقوبات العالمية للتأكد من أن الشركات لا تتعامل مع إرهابيين أو مجرمين، وكذلك التأكد من عدم تورط العميل في جرائم مثل تهريب المخدرات.

3. فحص الأخبار السلبية
   يتم فحص الأخبار لاكتشاف أي قصص سلبية عن العميل، أي التحقق من خلفيته لتجنب المخاطر المحتملة.

بعد جمع هذه البيانات، يصبح من المهم تقييم مستوى مخاطر العميل عبر مراجعة تاريخه المالي وسلوكياته لتحديد مدى أمان التعامل معه. أفضل برامج AML لا تقتصر على مرحلة التعريف بالعميل (Onboarding)، بل تواصل المراقبة بشكل دائم باستخدام أدوات ذكية لرصد الأنشطة المشبوهة بسرعة.

أفضل 10 برامج لمكافحة غسل الأموال للبنوك

1. Vespia – برنامج مدعوم بالذكاء الاصطناعي يمنع غسل الأموال ويقلل من الاحتيال.

2. MemberCheck & NameScan – أدوات أسترالية للتحقق من غسل الأموال.

3. ComplyAdvantage – قاعدة بيانات عالمية في الوقت الفعلي مقرها لندن.

4. LexisNexis – حلول عالمية للامتثال وتقليل المخاطر.

5. FinScan – رائد عالمي في حلول الامتثال.

6. Refinitiv World-Check – يوفر ملايين السجلات لمراقبة العملاء.

7. Sanction Scanner – يركز على قوائم العقوبات مع لوحة تحكم سهلة الاستخدام.

8. Dow Jones Risk & Compliance – أداة قوية لفحص المخاطر.

9. Oracle – برنامج متقدم يعتمد على الذكاء الاصطناعي.

10. SEON – برنامج حديث يركز على منع الاحتيال باستخدام تقنيات ذكية.

طوّر مهاراتك في مجال مكافحة غسل الأموال من خلال التسجيل في مركز دبي الأول للتدريب.
تُعتبر برامج مكافحة غسل الأموال ضرورة أساسية في مواجهة الجرائم المالية، حيث توفر مراقبة فورية وفعالية في الامتثال وقدرة على اكتشاف الاحتيال. ومع الدورات المتقدمة مثل ورشة عمل مكافحة غسل الأموال والجرائم المالية، يضمن مركز دبي الأول للتدريب تمكين المتخصصين من البقاء في الصدارة في هذا المجال المهم.