يقوم قسم مكافحة الاحتيال في غسيل الأموال بمنع الجرائم المالية مثل إخفاء الأموال غير القانونية أو خداع الأشخاص. يعمل هذا القسم بجد لحماية البنوك والمؤسسات المالية الأخرى من غسيل الأموال (ML). يستخدم الفريق قواعد مكافحة غسيل الأموال (AML) ويراقب المعاملات لاكتشاف أي نشاط مشبوه. يضمن القسم أن جميع البنوك والمؤسسات المالية تلتزم بالقوانين وأن يتم التواصل مع السلطات عند اكتشاف أي نشاط مشبوه. الهدف الرئيسي هو منع المجرمين من استخدام البنوك أو المؤسسات المالية في أنشطة غير قانونية والمساعدة في الحفاظ على أموال آمنة ومحمية.
المهام الرئيسية لقسم مكافحة الاحتيال في غسيل الأموال:
-
وضع القواعد للامتثال للقوانين
تصميم قواعد تتماشى مع القوانين لمنع الأنشطة غير القانونية مثل تمويل الإرهاب وغسيل الأموال. -
مراجعة المعاملات للكشف عن المخاطر المحتملة
مراقبة جميع الأنشطة المالية لاكتشاف أي أنماط غير عادية قد تشير إلى غسيل الأموال أو الاحتيال. -
معرفة عميلك (KYC)
معرفة كل المعلومات عن العملاء، بما في ذلك مراقبة المعاملات والتحقق من الهوية، لضمان عدم تورطهم في أي نشاط مشبوه، ويعرف أيضًا بـ العناية الواجبة بالعملاء (CDD). -
مراقبة المعاملات
متابعة جميع المعاملات بانتظام للكشف عن أي نشاط غير طبيعي قد يشير إلى غسيل الأموال. -
الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة
تقديم تقارير للسلطات المختصة عند اكتشاف أي نشاط مالي غير طبيعي، وهو أمر إلزامي قانونيًا للمساعدة في منع الجرائم المالية. -
منع الاحتيال
إنشاء وتطبيق قواعد وأدوات لحماية الشركات والعملاء من فقدان الأموال نتيجة الاحتيال، وبناء الثقة بين المؤسسات والأفراد. -
التحقيق المتعمق في المشكلات
إجراء تحقيق شامل عند وجود أي احتمال للاحتيال المالي أو غسيل الأموال، والتعاون مع السلطات والشرطة للكشف عن المشكلات ومنع الجرائم. -
تدريب الموظفين
تدريب الموظفين على القوانين الجديدة، واكتشاف الأنشطة المشبوهة، وفهم إجراءات الإبلاغ، والتوعية بالمخاطر المستقبلية من خلال ورش عمل تشمل أمثلة حقيقية واختبارات تعزيزية. -
تطوير السياسات
وضع سياسات واضحة لمراقبة المعاملات، والتحقق من العملاء، والإبلاغ عن الحوادث، ومراجعتها دوريًا لضمان التوافق مع التشريعات وأفضل الممارسات. -
التدقيق الداخلي
إجراء تدقيق أسبوعي لاكتشاف أي نقاط ضعف وحل المشكلات والتأكد من الامتثال، مع التعاون مع أطراف خارجية لإجراء تقييمات معمقة ومقارنة المعايير مع المعايير العالمية.
الوقاية الجيدة عملية مستمرة، فالتدريب يزيد وعي الفريق بالاحتيالات، والسياسات السليمة تساعد في تقليل المخاطر، والتدقيق الدوري يضمن الالتزام والأمان في العمليات.
الفرق بين أقسام AML وأقسام مكافحة الاحتيال
رغم أن كلا الفريقين يهدفان لمنع الجرائم المالية، إلا أن لكل منهما مهمة محددة. تركز فرق AML على الامتثال للقوانين وحماية النظام المالي من الأنشطة غير القانونية، بينما تركز وحدات مكافحة الاحتيال على اكتشاف ومنع الاحتيال الذي يسبب خسارة مالية للشركة أو الفرد. هناك بعض التداخل بين الفرق، حيث يتم رفض جميع الأنشطة المالية المشبوهة ويهدف كلاهما إلى منع خسارة الأموال.
الكلمة الأخيرة
يلعب قسم مكافحة الاحتيال في غسيل الأموال دورًا حيويًا في النظام المالي لمنع المجرمين من الانخراط في غسيل الأموال وغيرها من الاحتيالات المالية. تشمل مهامه الرئيسية وضع سياسات AML، مراقبة المعاملات المشبوهة، إجراء العناية الواجبة بالعملاء (KYC)، الإبلاغ عن المخاطر للسلطات، وتدريب الموظفين على المخاطر الجديدة لضمان اليقظة أمام التهديدات المتطورة. يساعد هذا القسم البنوك والقطاع المالي على الالتزام بالقوانين والحفاظ على النزاهة الأخلاقية للنظام المالي.
يقدم مركز دبي الأول للتدريب دورة متقدمة بعنوان (برنامج متقدم لتقييم مخاطر AML واستراتيجيات الامتثال)، مصممة لمتخصصي AML الراغبين في تطوير مهاراتهم في تصميم برامج فعالة لمكافحة غسيل الأموال ومواجهة المخاطر، وهي تدريب ضروري لكل من يسعى لمكافحة الجرائم المالية في القطاعات الخاضعة للرقابة.
اقرأ المقالات ذات الصلة
