دورة بعنوان اعرف عميلك والعناية الواجبة المعززة

الأهداف والفئة المستهدفة

تهدف هذه الدورة إلى تحقيق الأهداف التالية:

• فهم أساسيات اعرف عميلك وتطبيقاتها في القطاع الطبي: تعريف المشاركين بمفهوم “اعرف عميلك” وأهميته في حماية مؤسسات الرعاية الصحية من الأنشطة غير المشروعة وتجنب المخاطر المرتبطة بالعملاء.
• تعزيز مهارات العناية الواجبة المعززة: توفير معرفة متعمقة حول كيفية تقييم المخاطر وتطبيق إجراءات العناية الواجبة على العملاء ذوي المخاطر العالية، لضمان الامتثال وتقليل احتمالية حدوث عمليات غسل أموال أو تمويل إرهاب.
• تعلم إجراءات برنامج تحديد هوية العميل : تمكين المشاركين من التعرف على البرامج الحديثة لتحديد هوية العميل ومراحل عملية التحقق الخاصة بعملائهم الجدد والحاليين.
• تعزيز القدرة على إدارة العلاقات مع العملاء ومراقبتهم: تحسين مهارات المشاركين في إدارة علاقات العملاء وبناء علاقات مبنية على الثقة مع العملاء، وذلك لضمان وجود بيئة مالية صحية داخل مؤسساتهم.
• تأمين معلومات العملاء والامتثال للتشريعات: توجيه المشاركين نحو أفضل الممارسات في مجال أمن المعلومات وحماية بيانات العملاء، لضمان الامتثال للقوانين المحلية والدولية.

الفئة المستهدفة

تستهدف هذه الدورة مجموعة واسعة من المهنيين في القطاع الطبي والمشاركين في إدارة العلاقات المالية وحماية بيانات المرضى، وتشمل:

• موظفو الامتثال في المؤسسات الصحية: المسؤولون عن ضمان الامتثال لسياسات “اعرف عميلك” ومتطلبات العناية الواجبة.
• المحاسبون وموظفو المالية في القطاع الطبي: المهنيون الذين يتولون إدارة العمليات المالية للمؤسسات الصحية.
• مسؤولو إدارة المخاطر والمراجعون الداخليون: المتخصصون في تحليل المخاطر المالية المتعلقة بالعملاء، وضمان الامتثال لتشريعات “اعرف عميلك”.
• الإداريون في المؤسسات الطبية ومديرو المستشفيات: كبار المسؤولين عن وضع السياسات والإشراف على تنفيذ متطلبات الامتثال المتعلقة بالتحقق من هوية العملاء.
•    المستشارون القانونيون والمتخصصون في الامتثال: المحامون والمستشارون القانونيون الذين يقدمون دعمًا قانونيًا للمؤسسات الصحية فيما يخص امتثال “اعرف عميلك”.

محتوى الدورة

تتكون دورة “اعرف عميلك والعناية الواجبة المعززة ” من عدة وحدات تغطي المواضيع الأساسية والممارسات المتقدمة في التحقق من هوية العميل وتقييم المخاطر، وهي:

مقدمة عن اعرف عميلك  ومفهوم العناية الواجبة

• تعريف اعرف عميلك : نظرة عامة على ماهية اعرف عميلك وأهمية الامتثال للمتطلبات التنظيمية في القطاع الصحي.
• التمييز بين العناية الواجبة والعناية الواجبة المعززة : شرح الفروق بين إجراءات العناية الأساسية والمعززة والسيناريوهات التي تتطلب كل نوع من هذه الإجراءات.
• برنامج تحديد هوية العملاء : مقدمة حول خطوات تحديد هوية العملاء والتحقق من بياناتهم.

إدارة العلاقات مع العملاء وإجراءات التحقق من هوياتهم

• عملية إعداد العملاء الجدد : إرشادات حول كيفية تنفيذ عمليات إعداد عملاء جديدة سلسة ومؤمنة.
• إدارة علاقات العملاء في القطاع الطبي: تطوير استراتيجيات فعّالة لإدارة علاقات العملاء وتعزيز الثقة مع المرضى والجهات ذات الصلة.
• مراقبة العملاء المستمرة: كيفية تنفيذ استراتيجيات مراقبة دائمة للعملاء لضمان الامتثال المستمر.

إجراءات العناية الواجبة المعززة وتقييم مخاطر العملاء

• التعامل مع العملاء ذوي المخاطر العالية: كيفية تحديد العملاء ذوي المخاطر العالية وإجراءات الفحص المتقدم عليهم.
• تحليل وتقييم المخاطر الخاصة بالعملاء: تطبيق أساليب تحليل المخاطر لتحديد مدى ملاءمة العميل وتقييم مدى تأثيرهم على المؤسسة.
• تدقيق المستندات والتحقق من المصادر: التعرف على المتطلبات الوثائقية والمصادر الضرورية لعملية التحقق.

برنامج تحديد هوية العملاء وأفضل الممارسات

• خطوات التنفيذ: كيفية تطبيق خطوات البرنامج من التحقق من الهوية إلى التقييم النهائي.
• الإجراءات الأمنية للمعلومات الشخصية: أهمية حماية معلومات العملاء وتطبيق إجراءات الأمن السيبراني لضمان حماية بياناتهم.
• نظم التحقق الآلي: كيف يمكن للتكنولوجيا دعم عمليات التحقق وتسهيل الإجراءات المعقدة.

استراتيجيات مراقبة العملاء والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة

• نظم مراقبة العملاء ومتابعة بياناتهم: مراجعة الأنظمة التي تسمح بمراقبة البيانات بشكل مستمر لاكتشاف الأنشطة غير الطبيعية.
• إجراءات الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة : كيفية إعداد وتقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة للجهات التنظيمية.
• ممارسات الامتثال للتشريعات: توجيه المشاركين نحو الامتثال للتشريعات المحلية والدولية فيما يخص عمليات الإبلاغ.

التحديات والاتجاهات المستقبلية في عمليات اعرف عميلك والعناية الواجبة المعززة

• التحديات الحديثة في الامتثال: مناقشة التحديات التي تواجه المؤسسات الطبية فيما يتعلق بـالدورة.
• التوجهات المستقبلية في اعرف عميلك: دراسة الابتكارات الحديثة التي يمكن أن تعزز عمليات التحقق من العملاء وحمايتهم.
• التكنولوجيا والامتثال: كيف يمكن للتكنولوجيا أن تدعم عمليات الامتثال وتسهم في تقليل المخاطر المالية.

تمارين عملية ودراسات حالة

• تطبيقات عملية ومهام في اعرف عميلك: تمارين عملية تتيح للمشاركين تطبيق المعرفة المكتسبة في سيناريوهات واقعية.
• دراسات حالة من المؤسسات الطبية: تحليل دراسات حالة تسلط الضوء على كيفية تنفيذ “اعرف عميلك” في بيئات طبية.
• أنشطة جماعية وتفاعلية: أنشطة تهدف إلى تعزيز التعاون وتبادل الأفكار وتطبيق مبادئ اعرف عميلك في بيئة جماعية.