دورة بعنوان المعيار العالمي في تحليل الائتمان

الأهداف والفئة المستهدفة

• إتقان تقييم مخاطر الائتمان: تزويد المشاركين بالمهارات لتقييم الجدارة الائتمانية وتحديد المخاطر.
• تحسين اتخاذ القرار: تعليم المشاركين تحليل القوائم المالية وتطبيق تقنيات المخاطر بفعالية.
• تطوير المهارات التحليلية: تمكين المشاركين من تطبيق نماذج مخاطر الائتمان في سيناريوهات متنوعة.
• الاستعداد للتحديات: بناء القدرة على التكيف مع المخاطر الائتمانية المتغيرة.
• تعزيز التخطيط الاستراتيجي: دمج رؤى المخاطر الائتمانية في استراتيجيات مالية شاملة.

الفئة المستهدفة

• المهنيون الماليون: مثالي للمتخصصين في إدارة مخاطر الائتمان وأدوار المحافظ.
• ضباط البنوك والمحللون: مناسب للمهنيين الذين يتعاملون مع تقييم المخاطر المالية وقرارات الإقراض.
• القادة التنفيذيون: مصمم للمديرين التنفيذيين المسؤولين عن التمويل الاستراتيجي وسياسات الائتمان.
• محللو الائتمان الطموحون: مفيد للأفراد الذين يرغبون في الانتقال إلى أدوار تحليل الائتمان.
• أخصائيو الامتثال: مفيد للمختصين الذين يضمنون الالتزام بالمعايير التنظيمية.

محتوى الدورة

• أساسيات تحليل مخاطر الائتمان
  • مقدمة عن مبادئ تحليل مخاطر الائتمان وتأثيرها على النظم المالية.
  • فهم المفاهيم الرئيسية في تدريب تحليل الائتمان، بما في ذلك الجدارة الائتمانية وتقييم المخاطر.
  • استكشاف المعايير والمنهجيات العالمية التي تدعم إدارة مخاطر الائتمان.
• تحليل القوائم المالية لاتخاذ قرارات ائتمانية
  • تقنيات تفسير وتحليل القوائم المالية لتقييم الجدارة الائتمانية.
  • تحديد المؤشرات المالية الهامة لـ تقييم المخاطر المالية.
  • تطبيقات عملية للبيانات المالية في تحديد موثوقية المقترض.
• تقنيات متقدمة لتقييم المخاطر
  • مقدمة إلى تقنيات تقييم المخاطر النوعية والكمية.
  • تقييم احتمالية التعثر باستخدام النماذج الإحصائية.
  • تطبيق اختبارات التحمل لتحديد نقاط الضعف المحتملة في المحافظ الائتمانية.
• نمذجة وتقييم مخاطر الائتمان
  • أساسيات نماذج مخاطر الائتمان، بما في ذلك أنظمة التقييم والتحليلات التنبؤية.
  • تطوير نماذج مخصصة لمعالجة تحديات ائتمانية محددة في الصناعات المختلفة.
  • دراسات حالة لتطبيق تقنيات النمذجة في سياقات مالية متنوعة.
• استراتيجيات فعّالة لإدارة مخاطر الائتمان
  • إنشاء محافظ ائتمانية متوازنة والحفاظ عليها من خلال التنويع.
  • صياغة سياسات لتقييم المخاطر الائتمانية والتخفيف منها بشكل استباقي.
  • مواءمة استراتيجيات الائتمان مع الأهداف التنظيمية وظروف السوق.
• المعايير والممارسات العالمية في إدارة المحافظ الائتمانية
  • اعتماد معايير دولية للممارسات الائتمانية المتسقة والموثوقة.
  • مراقبة وإدارة التعرضات الائتمانية لضمان الاستقرار المالي.
  • فهم دور الأطر التنظيمية في تشكيل إدارة المحافظ الائتمانية.
• تطبيقات عملية ودراسات حالة
  • سيناريوهات واقعية توضح التقييم الفعّال للمخاطر الائتمانية وإدارتها.
  • تمارين جماعية لتقييم المحافظ الائتمانية المعقدة والتخفيف من المخاطر.
  • مناقشات حول الاتجاهات والابتكارات الجديدة في إدارة مخاطر الائتمان.