دورة تدريبية في إجراءات مكافحة غسيل الأموال للبنوك

الأهداف والفئة المستهدفة

تهدف دورة “إجراءات مكافحة غسل الأموال للبنوك” إلى تحقيق الفهم العميق والشامل لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتطبيقاتها الخاصة بالقطاع المصرفي. بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:

• التعرف على الإطار التنظيمي والتشريعات: استيعاب المعايير والتوصيات الدولية من المنظمات مثل مجموعة العمل المالي والهيئات الرقابية كهيئة السلوك المالي وهيئة الأوراق المالية والبورصات .
• إتقان عمليات “اعرف عميلك” : فهم وتطبيق عمليات “اعرف عميلك” بفاعلية لتحديد العملاء والتحقق من هويتهم وتقييم المخاطر المصاحبة لهم.
• تنفيذ فحوصات العناية الواجبة للعملاء : تطوير مهارات التحليل لضمان التعرف الكامل على العملاء والتعرف على الأصول وأصل الأموال.
• تحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها : تعزيز القدرة على كشف وإبلاغ الأنشطة المالية المشبوهة بسرعة ودقة.
• إدارة أنظمة المراقبة والمتابعة: تزويد البنوك بالوسائل والأدوات الضرورية لإجراء عمليات المتابعة الدقيقة للمعاملات لضمان تطبيق السياسات الأمنية بكفاءة.
• تحقيق الامتثال في التدقيقات والتفتيش: التعرف على كيفية التجهيز والالتزام بمتطلبات التدقيقات والتفتيش لضمان الامتثال المستمر.

الفئة المستهدفة

تم تصميم هذه الدورة لتلبية احتياجات العاملين في القطاع المصرفي، ممن هم على دراية بمفاهيم الامتثال ويرغبون في تعزيز معرفتهم العملية في مجال مكافحة غسل الأموال. تشمل الفئات المستهدفة:

• مديرو الامتثال والمخاطر في البنوك: المسؤولون عن تطوير وتنفيذ سياسات الامتثال ومكافحة غسل الأموال.
• موظفو خدمة العملاء ومديرو الفروع: المهنيون الذين يتعاملون مع العملاء بشكل مباشر ويحتاجون إلى فهم إجراءات مكافحة غسل الأموال، خاصة فيما يتعلق بعمليات “اعرف عميلك”  والتدقيق اللاحق.
• محللو الامتثال والمعاملات المالية: الأفراد المكلفون بمراقبة النشاطات المالية وتحليل المعاملات من أجل تحديد الأنشطة المشبوهة.
• المدققون الداخليون والخارجيون: الأفراد المسؤولون عن ضمان تطبيق السياسات المالية بما يتماشى مع متطلبات مكافحة غسل الأموال.
• المستشارون القانونيون في البنوك: المحترفون القانونيون الذين يساعدون البنوك في الامتثال للوائح التنظيمية وتقديم الاستشارات حول الإجراءات القانونية.
• موظفو الموارد البشرية والتدريب في القطاع المصرفي: الذين ينسقون برامج التدريب والتطوير المهني لضمان امتثال كافة الموظفين لمتطلبات مكافحة غسل الأموال.
• مديرو العلاقات الخاصة والعملاء المهمين: المسؤولون عن العملاء الكبار، ممن يحتاجون لفهم إضافي لضمان تنفيذ إجراءات العناية الواجبة المكثفة بشكل فعال.

محتوى الدورة

تغطي دورة “إجراءات مكافحة غسل الأموال للبنوك” مجموعة شاملة من المواضيع الأساسية التي تمثل الركيزة الرئيسية للامتثال لمكافحة غسل الأموال في القطاع المصرفي. يتضمن محتوى الدورة العناصر التالية:

مقدمة في مكافحة غسل الأموال في القطاع المصرفي

• نظرة عامة على أهمية مكافحة غسل الأموال في القطاع المصرفي.
• دور البنوك في منع غسل الأموال ومخاطر عدم الامتثال.
• التحديات الخاصة بالقطاع المصرفي في مواجهة جرائم غسل الأموال.

الإطار التنظيمي والتشريعات الدولية

• استعراض لأهم التشريعات العالمية مثل توصيات مجموعة العمل المالي.
• فهم اللوائح من قبل الهيئات التنظيمية مثل هيئة السلوك المالي وهيئة الأوراق المالية والبورصات .
• المتطلبات التنظيمية الأساسية للبنوك على الصعيدين المحلي والدولي.

سياسة “اعرف عميلك” وتطبيقاتها في البنوك

• أهمية تطبيق سياسات “اعرف عميلك” لضمان الأمان المالي.
• أدوات ووسائل التحقق من هوية العميل وفحص خلفيته المالية.
• كيفية تنفيذ إجراءات “اعرف عميلك” بشكل فعال في البنوك.

العناية الواجبة للعملاء وتقييم المخاطر

• فهم عمليات العناية الواجبة والتدقيق المكثف.
• تقييم المخاطر المرتبطة بالعملاء وتحديد درجة المخاطر.
• تقنيات جمع المعلومات حول الأصول وأصل الأموال.

الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة 

• دور البنوك في كشف الأنشطة المالية المشبوهة.
• كيفية تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة بسرعة ودقة.
• القواعد والإجراءات للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

مراقبة ومتابعة المعاملات 

• أدوات ونظم مراقبة العمليات المصرفية.
• تقنيات كشف المعاملات غير الاعتيادية وتقييمها.
• أهمية نظام الرقابة الدائم في مكافحة غسل الأموال.

التفتيش والتدقيق التنظيمي في مكافحة غسل الأموال

• كيفية الاستعداد للتفتيشات التنظيمية ومراجعات الامتثال.
• متطلبات التدقيقات الدورية لضمان الامتثال.
• مراجعة السياسات والإجراءات لضمان تطبيق قواعد مكافحة غسل الأموال.

التدريب وتنمية قدرات الموظفين

• دور التدريب المستمر في تعزيز ثقافة الامتثال.
• تطوير مهارات الموظفين لتمييز النشاطات المشبوهة والإبلاغ عنها.
• استراتيجيات تطوير برامج تدريب فعالة ومتوافقة.

التحليل المالي وكشف الأنشطة المشبوهة

• كيفية إجراء التحليل المالي لكشف وتحديد الأنشطة المشبوهة.
• أدوات تحليل البيانات المالية لتمييز الأنماط غير العادية.
• أهمية الاحتفاظ بالسجلات والتوثيق في عمليات التحليل.

التعامل مع المخاطر والعقوبات

• العقوبات والغرامات المترتبة على عدم الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
• كيفية التعامل مع قضايا عدم الامتثال وتقليل تأثيرها.
• دراسة حالات حول العقوبات التنظيمية وعواقبها.