دورة تدريبية في الامتثال لمكافحة غسيل الأموال للشركات الصغيرة

الأهداف والفئة المستهدفة

تهدف دورة “الامتثال لمكافحة غسل الأموال للشركات الصغيرة” إلى تزويد المشاركين بالمعرفة والأدوات العملية اللازمة لتحديد والتعامل مع مخاطر غسل الأموال والجريمة المالية في بيئة الشركات الصغيرة. بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:

• فهم أطر العمل لمكافحة غسل الأموال: اكتساب فهم عميق للتشريعات العالمية لمكافحة غسل الأموال وكيفية تطبيقها في الشركات الصغيرة.
• تطوير نهج قائم على المخاطر: تعلم كيفية تقييم المخاطر المالية المتعلقة بالجريمة المالية وتطبيق استراتيجيات مكافحة غسل الأموال المناسبة للشركات الصغيرة.
• إتقان عمليات “اعرف عميلك”: فهم أهمية عمليات “اعرف عميلك” في الكشف عن محاولات غسل الأموال والاحتيال.
• تطبيق إجراءات امتثال فعّالة: اكتساب المهارات لتطوير سياسات وإجراءات امتثال متكاملة وفعالة تلبي احتياجات الشركات الصغيرة.
• التوافق مع القوانين المحلية والدولية: ضمان الامتثال للالتزامات التنظيمية لحماية الشركات من التبعات القانونية والمالية.
• التعرف على المؤشرات الحمراء: اكتساب القدرة على تحديد مؤشرات غسل الأموال والأنشطة المشبوهة من خلال التدريب العملي والأمثلة الواقعية.

الفئة المستهدفة

تم تصميم هذه الدورة خصيصًا للمهنيين العاملين في المؤسسات الصغيرة، وخاصةً في القطاعات المعرضة لمخاطر الجرائم المالية، مثل قطاع البيع بالتجزئة، والعقارات، والرعاية الصحية، والخدمات المالية. الفئات التي يمكن أن تستفيد من هذه الدورة تشمل:

• أصحاب الشركات الصغيرة: رواد الأعمال الذين يسعون لبناء أساس قوي للامتثال داخل مؤسساتهم وتقليل التعرض لمخاطر الجرائم المالية.
• مسؤولو الامتثال: الأفراد المسؤولون عن ضمان امتثال الشركات الصغيرة لأنظمة مكافحة غسل الأموال وتطوير برامج امتثال فعّالة.
• المدراء الماليون والمحاسبون في الشركات الصغيرة: المحترفون الذين يتعاملون مع السجلات المالية ويسعو لفهم ن كيفية تطبيق متطلبات مكافحة غسل الأموال.
• رواد الأعمال والشركات الناشئة: مؤسسو الشركات الصغيرة والمتوسطة الذين يحتاجون إلى فهم كيفية حماية شركاتهم من الجريمة المالية وتطبيق ضوابط مكافحة غسل الأموال.
• المستشارون القانونيون والتنظيميون: المحترفون الذين يقدمون استشارات للشركات الصغيرة لضمان امتثالها للمعايير التنظيمية.
• المدققون الداخليون والخارجيون: المدققون المسؤولون عن تقييم وضمان امتثال الإجراءات المالية في المؤسسات الصغيرة.
• مسؤولو إدارة المخاطر: الأفراد المسؤولون عن تحديد ومعالجة المخاطر المالية داخل الشركات الصغيرة وضمان وجود ضوابط داخلية قوية.

محتوى الدورة

تغطي دورة “الامتثال لمكافحة غسل الأموال للشركات الصغيرة” مجموعة من الموضوعات الأساسية التي تزود المشاركين بفهم شامل للبيئة التنظيمية واستراتيجيات الامتثال الفعّالة لضمان الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال. تتضمن الدورة المحاور الرئيسية التالية:

 مقدمة عن الامتثال لمكافحة غسل الأموال للشركات الصغيرة

• نظرة عامة على أنظمة مكافحة غسل الأموال وأهميتها للشركات الصغيرة.
• التعريف بمفهوم غسل الأموال والجريمة المالية.
• المخاطر التي تواجهها الشركات الصغيرة وأهمية الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

الأطر القانونية والتنظيمية لمكافحة غسل الأموال

• استعراض تفصيلي لأنظمة مكافحة غسل الأموال التي تحكم الشركات الصغيرة محليًا ودوليًا.
• مقدمة حول إرشادات مجموعة العمل المالي والجهات التنظيمية.
• المتطلبات التنظيمية الرئيسية للشركات الصغيرة والمتوسطة.

إجراءات “اعرف عميلك” والتدقيق اللازم

• أهمية عمليات “اعرف عميلك” في منع غسل الأموال.
• كيفية تنفيذ فحوصات العملاء والتحقق من هويتهم في الشركات الصغيرة.
• التمييز بين إجراءات التدقيق الأساسي والتدقيق المعزز.
• الأدوات والأساليب للتحقق من العملاء وتقييم المخاطر المرتبطة بهم.

إدارة المخاطر والوقاية من غسل الأموال للشركات الصغيرة

• فهم المخاطر المتعلقة بغسل الأموال في سياق الشركات الصغيرة.
• تحديد مؤشرات غسل الأموال والأنشطة المشبوهة.
• أدوات عملية لتقييم وتخفيف المخاطر.
• تطوير نهج قائم على المخاطر لضمان امتثال فعال.

السياسات والإجراءات لمكافحة غسل الأموال في الشركات الصغيرة

• كيفية تطوير سياسات وإجراءات امتثال فعالة للشركات الصغيرة.
• مكونات أساسية لسياسة مكافحة غسل الأموال: الضوابط الداخلية، متطلبات التقارير، التدريب، والتدقيق.
• أفضل الممارسات في دمج الامتثال في العمليات اليومية.

الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة والتقارير التنظيمية

• فهم متطلبات التقارير التنظيمية في إطار مكافحة غسل الأموال.
• كيفية تحديد الأنشطة المشبوهة وإبلاغ السلطات المختصة.
• قنوات الاتصال الفعالة للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
• أمثلة عملية حول إعداد تقارير الأنشطة المشبوهة.

أنظمة مكافحة غسل الأموال في الشركات الصغيرة

• مقدمة حول التقنيات والأدوات المتاحة لمكافحة غسل الأموال في الشركات الصغيرة.
• استعراض الأنظمة التي تساعد في كشف الأنشطة المالية المشبوهة.
• اختيار الأدوات المناسبة للشركات الصغيرة التي تمتلك موارد محدودة.
• كيفية استخدام التكنولوجيا في فحص العملاء ومراقبة المعاملات.

التدقيقات والتحقيقات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال للشركات الصغيرة

• دور التدقيقات في ضمان امتثال الشركات الصغيرة لمكافحة غسل الأموال.
• إجراء التدقيقات الداخلية والخارجية.
• تقنيات التحقيق لتتبع وتحديد الأنشطة المتعلقة بغسل الأموال.
• وضع خطط لمعالجة قضايا عدم الامتثال.

كشف الاحتيال والجرائم المالية في الشركات الصغيرة

• كيفية تحديد ومنع أنواع الاحتيال المالي الشائعة.
• استراتيجيات إدارة المخاطر والضوابط الداخلية لكشف المعاملات المشبوهة.
• أهمية الحفاظ على السجلات المالية الشفافة.
• دراسة حالات للشركات الصغيرة التي نجحت في كشف ومنع الجرائم المالية.

فهم العقوبات والتبعات القانونية لعدم الامتثال

• العقوبات والغرامات والتبعات القانونية لعدم الامتثال.
• كيفية تجنب الأخطاء الشائعة وتقليل المخاطر.
• دراسة حالات حول المؤسسات التي واجهت عقوبات نتيجة لعدم الامتثال.