دورة في إدارة الأصول والخصوم

اكتسب فهمًا شاملاً لسياسة إدارة الأصول والخصوم وأهميتها في المؤسسات المالية.
طوّر خبرتك في الأدوات والتقنيات الخاصة بإدارة الأصول والخصوم لاتخاذ القرارات الاستراتيجية.
تعلّم مبادئ إدارة الأصول والخصوم (ALM) مع التركيز على الحد من المخاطر، وضبط السيولة، وتحسين رأس المال.
استكشف ما هي وظيفة إدارة الأصول والخصوم؟ وكيف تدعم الاستقرار المالي.
تعرّف على ما هي الأهداف الأربعة لإدارة الأصول والخصوم؟ وكيف تسهم في تحقيق الكفاءة المالية.

الفئة المستهدفة

• المتخصصون في البنوك ومديرو الخزينة المسؤولون عن إدارة الأصول والخصوم في البنوك.

• المحللون الماليون ومديرو المخاطر الساعون لاكتساب خبرة في استراتيجيات إدارة الأصول والخصوم.

• كبار التنفيذيين، والمديرون الماليون (CFOs)، ومديرو الشؤون المالية الراغبون في تعزيز معرفتهم بالأصول والخصوم وحقوق الملكية.

• المحترفون العاملون في شركات الاستثمار، والتمويل المؤسسي، والهيئات التنظيمية ممن يحتاجون لفهم سياسة إدارة الأصول والخصوم.

أساسيات إدارة الأصول والخصوم

ما هي وظيفة إدارة الأصول والخصوم (ALM) ودورها في الاستقرار المالي.
أهمية إدارة الأصول والخصوم في البنوك للتحكم في المخاطر.
نظرة عامة على الأصول والخصوم وحقوق الملكية وأثرها على الأداء المالي.

المبادئ والأهداف في إدارة الأصول والخصوم
ما هي الأهداف الأربعة لإدارة الأصول والخصوم وكيف تشكّل الاستراتيجيات المالية.
المبادئ الأساسية لـ ALM، بما في ذلك إدارة السيولة، وأسعار الفائدة، ومخاطر رأس المال.
دور سياسة إدارة الأصول والخصوم في الحفاظ على الصحة المالية.

الأدوات والتقنيات في إدارة الأصول والخصوم
الأدوات التحليلية والتقنيات المستخدمة في إدارة الأصول والخصوم للمؤسسات المالية.
طرق قياس وتخفيف المخاطر في استراتيجيات إدارة الأصول والخصوم.
الأساليب المعتمدة على البيانات لتحقيق التوازن بين الأصول والخصوم وتحسين أداء المحافظ.

دور لجنة إدارة الأصول والخصوم (ALCO)
مسؤوليات وعمليات اتخاذ القرار داخل لجنة إدارة الأصول والخصوم.
منهجيات تقييم المخاطر التي تستخدمها اللجنة في المؤسسات المالية.
كيفية توافق اللجنة مع سياسة إدارة الأصول والخصوم لضمان الامتثال.

الإدارة الاستراتيجية للأصول والخصوم في البنوك
تطبيق إدارة الأصول والخصوم في البنوك للتحكم في السيولة ومخاطر الائتمان.
تحسين تخصيص رأس المال من خلال استراتيجيات فعالة لإدارة الأصول والخصوم.
أفضل الممارسات للحفاظ على الامتثال التنظيمي وتقليل التقلبات المالية.

إدارة المخاطر والامتثال التنظيمي
تقنيات تحديد وقياس وتخفيف المخاطر المالية في الأصول والخصوم.
التكيف مع الأطر التنظيمية المتغيرة في إدارة الأصول والخصوم بالبنوك.
قياس الأداء المعدل بالمخاطر لدعم الاستقرار المالي طويل الأمد.

الاتجاهات المستقبلية في إدارة الأصول والخصوم
التحديات والابتكارات الناشئة في استراتيجيات إدارة الأصول والخصوم.
أثر التحول الرقمي والذكاء الاصطناعي على أدوات وتقنيات إدارة الأصول والخصوم.
اعتبارات التمويل المستدام ضمن سياسة إدارة الأصول والخصوم.