دورة "الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) للشركات الصغيرة" تغطي موضوعات أساسية تزوّد المشاركين بفهم شامل للإطار التنظيمي والاستراتيجيات العملية لضمان الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال. وتنقسم الدورة إلى الوحدات الأساسية التالية:
مقدمة في امتثال مكافحة غسل الأموال للشركات الصغيرة
-
نظرة عامة على لوائح مكافحة غسل الأموال وأهميتها للشركات الصغيرة.
-
المفاهيم الأساسية لغسل الأموال والجريمة المالية.
-
كيف تكون الشركات الصغيرة عرضة للجرائم المالية وأهمية الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
الإطار القانوني والتنظيمي لمكافحة غسل الأموال
-
دراسة تفصيلية لقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال التي تحكم الشركات الصغيرة محليًا وعالميًا.
-
مقدمة عن إرشادات مجموعة العمل المالي (FATF) والهيئات التنظيمية المحلية والاتفاقيات الدولية.
-
اللوائح الأساسية لمكافحة غسل الأموال للشركات الصغيرة والمتوسطة.
-
فهم دور الجهات الرقابية وأجهزة إنفاذ القانون.
اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة بالعملاء (CDD)
-
أهمية KYC في منع غسل الأموال.
-
كيفية إجراء فحوصات KYC وعمليات التحقق من العملاء للشركات الصغيرة.
-
التمييز بين إجراءات العناية الواجبة العادية والمعززة.
-
أدوات وأساليب تنفيذ CDD، خاصة في القطاعات عالية المخاطر.
إدارة المخاطر ومنع غسل الأموال للشركات الصغيرة
-
فهم مخاطر غسل الأموال في سياق الشركات الصغيرة.
-
تحديد المخططات المحتملة والأنشطة المشبوهة.
-
أدوات عملية لتقييم المخاطر والتخفيف منها.
-
تنفيذ منهج قائم على المخاطر لضمان الامتثال.
سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال للشركات الصغيرة
-
تطوير سياسات وإجراءات فعّالة وموفرة للتكلفة.
-
المكونات الرئيسية لسياسة AML: الضوابط الداخلية، متطلبات الإبلاغ، التدريب، والمراجعات.
-
كيفية التنفيذ والتواصل ومراجعة الإجراءات داخل بيئة العمل الصغيرة.
-
أفضل الممارسات لدمج الامتثال في العمليات اليومية.
الإبلاغ عن غسل الأموال والأنشطة المشبوهة
-
فهم التزامات الإبلاغ وفق قوانين AML للشركات الصغيرة.
-
كيفية تحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها.
-
قنوات الاتصال الفعّالة للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
-
دراسات حالة حول تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) وعواقب عدم الامتثال.
تنفيذ أنظمة مكافحة غسل الأموال في الشركات الصغيرة
-
نظرة عامة على تقنيات وأدوات AML المتاحة.
-
مقدمة عن أنظمة كشف AML: البرمجيات، أدوات الأتمتة، وقواعد البيانات.
-
اختيار الأدوات المناسبة للشركات ذات الموارد المحدودة.
-
استخدام التكنولوجيا لفحص العملاء، مراقبة المعاملات، وتقييم المخاطر.
التدقيق والتحقيقات في مكافحة غسل الأموال للشركات الصغيرة
-
دور التدقيق في ضمان الامتثال.
-
إجراء التدقيقات الداخلية والخارجية.
-
أساليب التحقيق في تتبع وكشف أنشطة غسل الأموال.
-
وضع خطط لمعالجة مخالفات الامتثال المكتشفة.
كشف الجرائم والاحتيال المالي للشركات الصغيرة
-
كيفية تحديد ومنع أنواع الاحتيال المالي الشائعة.
-
استراتيجيات إدارة المخاطر والضوابط الداخلية للكشف عن المعاملات الاحتيالية.
-
أهمية الشفافية في السجلات والإجراءات المالية.
-
دراسات حالة لشركات صغيرة نجحت في كشف ومنع الجرائم المالية.
فهم العقوبات وعواقب عدم الامتثال لمكافحة غسل الأموال
-
العقوبات والغرامات والعواقب القانونية المحتملة لعدم الامتثال.
-
كيفية تجنب الأخطاء الشائعة وتقليل المخاطر.
-
دراسات حالة لشركات صغيرة تعرضت لعقوبات بسبب مخالفات AML.