يقدم مركز دبي بريميير (DPC) دورة المعيار العالمي في تحليل الائتمان، وهي دورة شاملة مصممة لتلبية الطلب المتزايد على الخبرة في تحليل وإدارة مخاطر الائتمان. يزود هذا البرنامج المهنيين بالمهارات اللازمة لإجراء تقييم دقيق للمخاطر المالية، وتعزيز سياسات ائتمانية مستدامة، والتفوق في إدارة محافظ الائتمان في ظل التحديات المالية الراهنة.
أهداف الدورة
إتقان تقييم مخاطر الائتمان
تزويد المشاركين بالمهارات اللازمة لتقييم الجدارة الائتمانية وتحديد المخاطر.
تحسين اتخاذ القرار
تعليم المشاركين كيفية تحليل القوائم المالية وتطبيق تقنيات إدارة المخاطر بفعالية.
تطوير المهارات التحليلية
تمكين تطبيق نمذجة مخاطر الائتمان في سيناريوهات متنوعة.
الاستعداد للتحديات
بناء القدرة على التكيف مع مواجهة مخاطر الائتمان المتغيرة.
تعزيز التخطيط الاستراتيجي
دمج رؤى الائتمان ضمن الاستراتيجيات المالية.
الجمهور المستهدف
المهنيون الماليون
مناسب لمن يعملون في إدارة مخاطر الائتمان وأدوار إدارة المحافظ المالية.
ضباط ومحللو البنوك
مثالي للمهنيين المختصين بتقييم المخاطر المالية وقرارات الإقراض.
القادة التنفيذيون
مصمم للمديرين الذين يشرفون على السياسات المالية والاستراتيجية الائتمانية.
المحللون الطامحون لمخاطر الائتمان
للأفراد الذين ينتقلون إلى أدوار تحليل الائتمان.
أخصائيو الامتثال
مفيد للمهنيين الذين يضمنون الالتزام بالمعايير والسياسات.
وحدات الدورة
أساسيات تحليل مخاطر الائتمان
مقدمة في مبادئ تحليل مخاطر الائتمان وتأثيرها على الأنظمة المالية.
فهم المفاهيم الرئيسية في تدريب تحليل الائتمان، بما في ذلك الجدارة الائتمانية وتقييم المخاطر.
استكشاف المعايير والمنهجيات العالمية التي تدعم إدارة مخاطر الائتمان.
تحليل القوائم المالية لاتخاذ قرارات الائتمان
تقنيات تفسير وتحليل القوائم المالية لتقييم الجدارة الائتمانية.
تحديد المؤشرات المالية الحرجة لتقييم المخاطر المالية.
التطبيقات العملية للبيانات المالية في تحديد موثوقية المقترض.
تقنيات متقدمة لتقييم المخاطر
مقدمة في تقنيات تقييم المخاطر الكمية والنوعية.
تقييم احتمالية التعثر باستخدام النماذج الإحصائية.
تطبيق اختبار الضغط لتحديد نقاط الضعف المحتملة في محافظ الائتمان.
نمذجة وتقييم مخاطر الائتمان
أساسيات نمذجة مخاطر الائتمان، بما في ذلك أنظمة التسجيل والتحليلات التنبؤية.
تطوير نماذج مخصصة لمعالجة تحديات الائتمان الخاصة بالصناعة.
دراسات حالة حول تطبيق تقنيات النمذجة في سياقات مالية متنوعة.
استراتيجيات لإدارة مخاطر الائتمان بفعالية
إنشاء وصيانة محافظ ائتمانية متوازنة من خلال التنويع.
صياغة سياسات للتقييم الوقائي وتخفيف مخاطر الائتمان.
مواءمة استراتيجيات الائتمان مع أهداف المنظمة وظروف السوق.
المعايير العالمية وأفضل الممارسات في إدارة محافظ الائتمان
اعتماد المعايير الدولية لممارسات ائتمانية موثوقة ومتسقة.
مراقبة وإدارة التعرضات الائتمانية بفعالية لضمان الاستقرار المالي.
فهم دور الأطر التنظيمية في تشكيل إدارة محافظ الائتمان.
التطبيقات العملية ودراسات الحالة
سيناريوهات واقعية توضح تقييم وإدارة مخاطر الائتمان بفعالية.
تمارين جماعية لتقييم محافظ ائتمانية معقدة وتخفيف المخاطر.
مناقشات حول الاتجاهات والابتكارات الناشئة في إدارة مخاطر الائتمان.