دورة "لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) للبنوك" تهدف إلى تقديم فهم متين لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتطبيقاتها المحددة في القطاع المصرفي. بنهاية هذه الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:
فهم الإطار التنظيمي والتشريعات: التعرف على المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال مثل توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)، وأدوار الهيئات التنظيمية مثل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) وهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
إتقان عمليات "اعرف عميلك" (KYC): تعلم تنفيذ إجراءات دقيقة للتحقق من هوية العملاء وتقييم المخاطر المرتبطة بهم بفعالية.
تنفيذ العناية الواجبة بالعملاء (CDD): تنمية المهارات التحليلية لضمان التحقق الشامل من هوية العملاء ومصدر الأصول.
تحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها (SAR): تعزيز القدرة على كشف الأنشطة المالية المشبوهة والإبلاغ عنها بدقة.
إدارة أنظمة مراقبة المعاملات: تزويد البنوك بالأدوات والموارد اللازمة لمراقبة المعاملات باستمرار وتطبيق سياسات الأمان.
تحقيق الامتثال في المراجعات والتفتيشات: تطوير المهارات اللازمة للاستعداد للتدقيقات التنظيمية وضمان الامتثال المستمر لمعايير مكافحة غسل الأموال.
الفئة المستهدفة
تم تصميم هذه الدورة لتلبية احتياجات المهنيين في القطاع المصرفي الذين لديهم معرفة بمفاهيم الامتثال ويسعون لتعزيز خبراتهم العملية في مجال مكافحة غسل الأموال، وتشمل الفئات:
-
مديرو الامتثال والمخاطر: المسؤولون عن تطوير وتنفيذ سياسات AML في البنوك.
-
موظفو خدمة العملاء ومديرو الفروع: العاملون في الصفوف الأمامية الذين يحتاجون لفهم عميق لعمليات AML وخاصة KYC والفحص بعد المعاملات.
-
محللو الامتثال والمعاملات: المراقبون للمعاملات المالية وتحليل البيانات لرصد الأنماط غير المعتادة.
-
المدققون الداخليون والخارجيون: المسؤولون عن ضمان الالتزام بالسياسات المالية وفق لوائح AML.
-
المستشارون القانونيون: المقدمون للنصح القانوني بشأن الامتثال للوائح AML في البنوك.
-
موظفو الموارد البشرية والتدريب: المنسقون لبرامج تدريب AML وضمان التزام الموظفين بالمتطلبات.
-
مديرو العلاقات مع العملاء المميزين (VIP): القائمون على إدارة عملاء ذوي قيمة عالية، والذين يتطلب عملهم فهماً شاملاً لإجراءات العناية الواجبة المعززة (EDD).