دورة في مكافحة غسل الأموال ومنع الاحتيال في العقارات

بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:

• فهم المبادئ الأساسية لمكافحة غسل الأموال كما تنطبق خصيصًا على قطاع العقارات، وضمان الامتثال للأنظمة المحلية والدولية لمكافحة غسل الأموال في العقارات.

• التعرف على المخاطر والتحديات الخاصة بغسل الأموال في أسواق العقارات، بما في ذلك العلامات التحذيرية المرتبطة بشراء العقارات، هياكل الملكية، وطرق التمويل.

• إجراء العناية الواجبة الشاملة في العقارات، بما في ذلك شفافية ملكية العقارات والاستخدام الفعال لبروتوكولات معرفة العميل (KYC) في قطاع العقارات.

• تحديد السيناريوهات، المعاملات، والأفراد عالية المخاطر باستخدام أطر امتثال AML مخصصة لمتخصصي العقارات.

• تطوير ثقافة الشفافية والمساءلة في عمليات العقارات، وتعزيز بيئة مقاومة لغسل الأموال ومنع الجرائم المالية في العقارات.

الجمهور المستهدف:

• المهنيون الطبيون: الأطباء، مديرو الرعاية الصحية، والمستثمرون الطبيون المشاركون في الاستثمارات العقارية. حيث يقوم العديد من المهنيين الطبيين بتنويع محافظهم الاستثمارية في العقارات، مما يجعل معرفة امتثال AML أمرًا حيويًا لتجنب المخاطر المالية والسمعة الناتجة عن تسهيل غسل الأموال عن غير قصد.

• ضباط الامتثال في العقارات: المتخصصون المكلفون بالإشراف على برامج الامتثال ويحتاجون إلى معرفة شاملة بلوائح AML الخاصة بقطاع العقارات.

• المستشارون القانونيون والاستشاريون في العقارات: الخبراء في الامتثال التنظيمي أو الاستشارات المالية الذين يحتاجون لتقديم المشورة للعملاء حول أفضل ممارسات AML في معاملات العقارات.

• المحاسبون والمديرون الماليون في العقارات: المسؤولون عن الشؤون المالية للعقارات والذين يجب عليهم دمج تدريب امتثال العقارات في إشرافهم المالي.

• وكلاء ووسطاء العقارات: المتخصصون في الخطوط الأمامية المشاركون في المعاملات عالية القيمة، والذين يتمتعون بموقع فريد لاكتشاف علامات التحذير من غسل الأموال في العقارات.

مبادئ مكافحة غسل الأموال (AML) في قطاع العقارات

نظرة عامة على معايير مكافحة غسل الأموال العالمية وتأثيرها على قطاع العقارات

• استعراض المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال وتأثيرها على القطاع العقاري.

• المكونات الرئيسية للوائح AML في العقارات، بما في ذلك الإطار التنظيمي الخاص بدولة الإمارات.

• المخاطر والتداعيات الناتجة عن عدم الامتثال في الأسواق عالية القيمة.

التعرف على غسل الأموال في العقارات

• الأساليب الشائعة المستخدمة لغسل الأموال من خلال شراء العقارات.

• كيفية تأثير غسل الأموال في أسواق العقارات على تقييم العقارات، هيكل الملكية، والاستقرار المالي.

• تحديد المناطق والعقارات عالية المخاطر، مع التركيز على العلامات التحذيرية التي تشير إلى أنشطة غسل الأموال.

التعرف على العميل (KYC) والعناية الواجبة في العقارات

• تنفيذ KYC في العقارات لبناء ملفات العملاء وتقييم شرعيتهم.

• فهم كيفية التحقق من الملكية وتتبع الملاك المستفيدين لضمان شفافية ملكية العقارات.

• فحص العملاء والبائعين والأطراف الثالثة المشاركة في المعاملات العقارية لتقليل مخاطر غسل الأموال.

• إجراء العناية الواجبة في العقارات لتحديد المعاملات عالية المخاطر المحتملة، مع التركيز على فحص AML للعقارات.

مراقبة المعاملات عالية المخاطر وعلامات غسل الأموال في العقارات

• تحديد خصائص المعاملات العقارية عالية المخاطر التي قد تشير إلى أنشطة غسل الأموال، بما في ذلك المعاملات عالية القيمة والمعاملات النقدية.

• فهم أهمية مراقبة الأنماط غير الاعتيادية في التمويل، عقود الشراء، وتكرار إعادة بيع العقارات.

• تطوير الوعي بعلامات التحذير AML في العقارات، مثل هياكل الملكية المعقدة، تقلبات سريعة في العقارات، أو مصادر تمويل غير معتادة.

تنفيذ استراتيجيات الامتثال العقاري

• الأطر الخاصة بتنفيذ برامج تدريب الامتثال العقاري داخل الشركات لتعزيز ثقافة AML استباقية.

• بناء سياسات تتماشى مع لوائح AML، بما في ذلك حفظ السجلات، توثيق المعاملات، ومتطلبات الإبلاغ.

• وضع بروتوكولات للتدقيق الداخلي وتقييمات الأطراف الثالثة لضمان الالتزام بأفضل ممارسات AML.

التكنولوجيا في الامتثال لمكافحة غسل الأموال

• استخدام المنصات الرقمية لفحص AML للعقارات ومراقبة المعاملات المشبوهة.

• كيفية تحسين تحديد مخاطر غسل الأموال باستخدام تحليلات البيانات المتقدمة والتعلم الآلي.

• الاتجاهات المستقبلية في تكنولوجيا AML، مثل تأثير البلوكشين على شفافية ملكية العقارات وتتبع البيانات بشكل آمن.

دراسات حالة وأفضل الممارسات

• تحليل الحالات البارزة التي فشلت فيها الوقاية من الجرائم المالية في العقارات، مع التركيز على الدروس المستفادة.

• أفضل الممارسات لبناء أنظمة امتثال قوية ومرنة في القطاع العقاري.

• تمارين تفاعلية قائمة على السيناريوهات، حيث يطبق المشاركون معرفتهم لتحليل المشكلات المحتملة في AML واقتراح الحلول.