دورة في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF)

الهدف الأساسي من هذه الدورة التدريبية في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) هو تزويد المتخصصين في قطاع الرعاية الصحية بأساس متين في المفاهيم الرئيسية، اللوائح، وأفضل الممارسات لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ضمن البيئات الطبية والصحية. بنهاية الدورة، سيتمكن المشاركون من:

• اكتساب فهم شامل لمبادئ ولوائح AML/CTF، بما في ذلك الإصلاحات المتعلقة بالمرحلة الثانية من AML/CTF.

• تعلم كيفية تحديد وتقييم مخاطر غسيل الأموال في بيئات الرعاية الصحية وفهم الأنماط الخاصة بالمعاملات الطبية.

• فهم الإطار القانوني لمراقبة معاملات AML/CTF وتطوير المهارات اللازمة لمراقبة، تحليل، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

• التعرف على آثار “التحذير المسبق” (tipping off) في AML/CTF وكيفية التعامل مع المتطلبات القانونية المرتبطة به في الممارسات الصحية.

• التمكن من التعرف على الأنماط الخاصة بـ AML/CTF في القطاع الصحي وكيفية اكتشاف العلامات التحذيرية المبكرة للنشاطات المالية غير المشروعة.

• إتقان متطلبات شهادات تدريب AML/CTF، بما في ذلك الوثائق اللازمة لتدقيق الامتثال.

• فهم كيفية تنفيذ برنامج امتثال مخصص لاحتياجات مؤسستك الصحية مع ضمان الالتزام بقواعد ولوائح AML/CTF.

في النهاية، ستعد هذه الدورة المشاركين للاستجابة بفعالية للتحديات المرتبطة بالجرائم المالية في قطاع الرعاية الصحية، وضمان عمل مؤسساتهم ضمن حدود القانون مع الحفاظ على الالتزام بالسلوك الأخلاقي.

الفئة المستهدفة

تستهدف هذه الدورة التدريبية المتخصصين في قطاع الرعاية الصحية المشاركين في اتخاذ القرارات المالية والتشغيلية، وكذلك الأفراد المسؤولين عن تنفيذ إجراءات الامتثال داخل المؤسسات الصحية. الأشخاص الذين سيستفيدون أكثر من حضور هذه الدورة يشملون:

• المديرون التنفيذيون والمشرفون في الرعاية الصحية: القادة وكبار المسؤولين في المستشفيات والعيادات والمراكز الطبية المسؤولين عن ضمان الالتزام باللوائح المالية.

• مسؤولو ومديرو الامتثال: الأفراد المكلفون بضمان امتثال المؤسسات الصحية للمتطلبات التنظيمية ومواكبة أحدث لوائح AML/CTF.

• المراقبون الماليون والمحاسبون: المتخصصون الطبيون المسؤولون عن متابعة المعاملات المالية والذين يحتاجون إلى اكتشاف ومنع مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ضمن التدفقات المالية في البيئات الصحية.

• المحامون والمستشارون القانونيون في الرعاية الصحية: المتخصصون القانونيون الذين يحتاجون إلى فهم معمق للوائح AML/CTF لدعم مؤسساتهم في الامتثال القانوني.

• متخصصو الصيدلة ومديرو سلسلة التوريد: الأفراد المشاركون في عمليات الشراء والمعاملات المالية مع موردي الأدوية والمصنعين، والذين قد يواجهون مخاطر مرتبطة بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.

• المدققون الماليون وموظفو إدارة المخاطر: المسؤولون عن تقييم ومراجعة الأنشطة المالية في المؤسسات الصحية وضمان تطبيق تدابير مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

• فرق تقنية المعلومات ومنع الاحتيال في الرعاية الصحية: المتخصصون في التكنولوجيا، أمن البيانات، وكشف الاحتيال، والذين يلعبون دورًا رئيسيًا في تنفيذ أنظمة المراقبة لتحديد والإشارة إلى الأنشطة المالية المشبوهة.

تغطي هذه الدورة الجوانب الأساسية لأنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مع التركيز على التطبيقات العملية داخل قطاع الرعاية الصحية. تم تصميم محتوى الدورة ليكون شاملاً وقابلاً للتطبيق مباشرة، بحيث يتمكن المشاركون من تطبيق ما تعلموه فوراً في عملياتهم اليومية.

مقدمة في أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF)

• نظرة عامة على غسل الأموال وتمويل الإرهاب: التعريف، المخاطر، والعواقب.

• دور مؤسسات الرعاية الصحية في منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

• الأطر التنظيمية العالمية والمحلية الرئيسية (مثل توصيات مجموعة العمل المالي FATF، القوانين واللوائح الوطنية).

• مقدمة في قواعد ولوائح AML/CTF الخاصة بقطاع الرعاية الصحية.

إصلاحات الشريحة الثانية AML/CTF Tranche 2

• دراسة متعمقة لإصلاحات الشريحة الثانية وأثرها على مؤسسات الرعاية الصحية.

• التحديثات الخاصة بمتطلبات العناية الواجبة في المعاملات المالية بقطاع الصحة.

• التغييرات في التزامات الإبلاغ والمتطلبات المعززة للرقابة.

• كيفية الامتثال لهذه الإصلاحات ومواءمة العمليات الداخلية مع الأطر القانونية المحدثة.

تحديد مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في قطاع الرعاية الصحية

• أنماط AML/CTF الشائعة في المجال الطبي: تحديد الأنشطة المشبوهة في معاملات المرضى، مطالبات التأمين، شراء الأدوية، والمدفوعات الدولية.

• دور المهنيين الطبيين في التعرف على السلوك المالي غير المعتاد والإبلاغ عنه.

• فهم تأثير المعاملات عالية القيمة وكيفية الإبلاغ عن المدفوعات والتحويلات المشبوهة.

مراقبة المعاملات AML/CTF Transaction Monitoring

• نظرة عامة على أنظمة مراقبة المعاملات وأفضل الممارسات.

• كيفية مراقبة المعاملات لرصد علامات غسل الأموال أو تمويل الإرهاب في السياق الطبي.

• إعداد واستخدام برامج المراقبة لتتبع أنماط الأنشطة المالية.

• تقنيات تحليل البيانات المالية واكتشاف الاتجاهات أو المعاملات غير المعتادة.

التحذير والإبلاغ AML/CTF Tipping Off and Reporting Obligations

• التداعيات القانونية للتحذير غير المشروع (Tipping Off): فهم المخاطر والمسؤوليات المرتبطة بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

• أفضل الممارسات لإدارة التزامات الإبلاغ دون انتهاك السرية أو تنبيه المشتبه بهم.

• عملية تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وكيف يمكن لمؤسسات الرعاية الصحية إدارة هذه العملية بكفاءة.

التطبيق العملي للوائح AML/CTF

• تطوير برنامج امتثال داخلي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المؤسسات الطبية.

• إنشاء إجراءات فعّالة لتدريب الموظفين، المراقبة، والتدقيق على الامتثال.

• بناء ثقافة الامتثال: إشراك القيادات والموظفين في جهود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

• كيفية الاستعداد لعمليات التدقيق وضمان التوافق المستمر مع قواعد AML/CTF.

الشهادة والتقييم النهائي

• سيكمل المشاركون تقييماً نهائياً لتقييم مدى فهمهم لمحتوى الدورة.

• عند اجتياز الدورة بنجاح، سيحصل المشاركون على شهادة تدريب AML/CTF تثبت كفاءتهم في الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.